2017年6月银行从业初级《个人理财》机考真题及答案[1]

2017-06-06 13:42 来源:无忧考网
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一、判断题

  2、短期政府债券具有违约风险小、流动性强、收入免税等特点。(√)

  3、记账式国债是目前银行代理国债业务中效率、成本、交易最安全的品种。(√)

  4、商业银行在向客户说明有关投资风险时,应使用最通俗易懂的语言,说明最有利的投资情形。(×)

  5、客户信息整理通常针对定量信息,一般汇总成资产负债表和收支储蓄表(√)

  6、投资型保险的特点就是将保险的基本保障功能和资金增值功能结合。(√)

  7、土地所有权可以抵押。(×)

  8、收入型年金的投资对象常常是风险较大的金融产品,追求长期资本增值。(×)

  9、收益率是决定一笔货币在未来增值程度的关键因素,而通胀率则是使货币购买力缩水的反向因素。(√)

  10、按照利息支付方式,债券划分为附息债券、一次性还本付息债和贴现债等。(√)

  11、对个人结汇和购汇每年每年等值3万美元。(×)

  12、就客户而言,寻求财务顾问服务的直接目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。(√)

  13、开放式理财产品的总体份额与总体金额都是可变的,可以随时根据市场供求变化发行新份额或被投资人赎回的理财产品。(√)

  14、代理人不履行职责给被代理人造成损害,应当承担民事责任。(√)

  15、基金前端收费是按照金额收费,后端收费是以取得收益进行收费。(×)

  16、银行理财产品投资顾问可以提供具体投资建议(√)
二、单选题

  1、小王购买了A公司的新发行股票后,想将部分卖出,他应在(二级市场)交易,这是在(小王和其他投资人)之间进行的。

  2、理财师对家庭信息进行整理后,需要对客户财务现状进行分析,主要分析的内容不包括(投资组合分析)

  3、基金开户资料保存期(15)年

  4、李先生想在5年后用200000元购买一辆车,年复利率12%,现在应投资(113485)元

  5、(小赵提供最近三年家庭收入,每年不低于28万元)不是银行高净值客户。

  6、涉及货币市场工具的是(在银行购买了10000元的短期国债)

  7、货币市场的一般特征是(风险低、收益低)

  8、如名义年利率是12%,当每年复利次数为2时,有效年利率是(12.36%)

  9、货币市场是融通(短期资金),资本市场是筹集(长期资金)的市场

  10、某企业为其雇员在T保险公司购买了意外伤害险,约定雇员如在工作中因意外伤害致死,将向其家属给付死亡保险金。其中保险人、投保人、被保险人和受益人分别是(T保险公司、私企业主、雇员和雇员家属)

  11、关于家庭生命周期各阶段的建议,不合适的是(投资于股票的资产比例应随家庭收入支柱者年龄的增加而上升)

  12、2000年程老太太借20万给邻居,10年后还清,相当于当年的一半,通胀率大概是(7%)

  13、描述过去一段时间内个人的现金收入和支出的财务报表是(现金流量表)

  14、信托财产的风险由(委托人和受益人)承担

  15、在外汇市场上,当即期利率高的货币,其本国远期汇率表现为(升水)

  16、关于教育规划,最不恰当的是(子女教育规划师对教育费用需求的定性分析)

  17、期货与远期最本质区别是(期货合约的条款是标准化的)

  18、李女士想在5年后得到10万元,目前有两种方案可供选择:A方案,现在存入一笔钱,按照每年5%的单利计息;B方案,现在存入一笔钱,按照每年4%的复利计息。李女士如何选择才对自己有利( A方案 )。

  19、某商贸公司于2015年初向银行存入50万资金,年利率4%,半年复利,2020年初可得到的本利和是( 60.95 )万元。

  20、理财师的工作流程六个步骤依次是( )。(1)执行理财规划方案(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况(3)制订理财规划方案(4)后续跟踪服务(5)明确客户的理财目标(6)接触客户建立信任关系 答案:(6)(2)(5)(3)(1)(4)

  21、在金融资产交易机制中,最主要的机制是(价格机制)

  22、银行个人理财业务人员可以(通过参加学术研讨会进行业内信息交流与合作)

  23、开放式基金的单位申购价等于(基金单位净值+申购手续费)

  24、表示货币时间价值的利息